金鑫优配初心不贰拾光同行工银瑞信基金与万千投资者共赴新程

2005年，国内首家银行系基金公司工银瑞信基金扬帆启航。20年长河奔涌，工银瑞信始终与我国资本市场改革发展大潮共舞，与公募基金行业发展同行。20年来，工银瑞信始终深入践行金融工作的政治性、人民性，坚持金融服务实体经济的宗旨，恪守“受人之托、忠人之事”的信义义务，从行业第46家基金公司起步，发展跃升至国内领先的大型基金公司。截至2025年6月末，资产管理总规模突破2万亿元，稳居基金行业前列，以自身高质量发展助推行业高质量发展。

践行使命，五色华章诠释初心如磐

作为国有控股大型基金公司，工银瑞信始终以服务国家战略与实体经济为使命，将做精做深“五篇大文章”作为重要发力点，积极为中国经济高质量发展和人民美好生活贡献力量。

科技金融，点亮创新引擎。工银瑞信精准对接科技融资需求，深度赋能科技企业成长，累计为超400家科创板企业提供IPO融资支持，投向科技创新领域的股票与债券规模突破2000亿元，积极为实体经济与新质生产力蓬勃发展注入动力。成功打造两只规模超百亿元的科技ETF旗舰产品，架设起投资者便捷参与科技创新、分享行业红利的桥梁。

绿色金融，共绘生态图景。工银瑞信积极响应国家“双碳”战略，深度践行ESG理念，已发行17只涵盖公募与专户的ESG主题产品，在绿色领域股债投资累计逾2000亿元，助力经济绿色转型，为美丽中国建设贡献力量。

普惠金融，传递财富温度。20年来工银瑞信多措并举提升投资者获得感，以丰富、多元的产品满足投资者的财富管理需求，积极响应政策，调降多类产品的交易佣金、管理费等，积极向投资者让利，切实提升投资者获得感、幸福感。

养老金融，守护幸福晚晴。工银瑞信在成立早期就把“做优养老”作为长期战略重点，目前已拥有养老金投资管理业务“全资质”，在服务国内养老保障体系建设和养老金资产保值增值方面持续深耕，养老金管理规模行业居前。工银瑞信持续以专业为社保基金、企业年金、职业年金等第一、二支柱养老提供全面管理服务，截至2025年1季度末，公司管理的企业年金单一计划固定收益类组合和含权类组合近三年累计收益率分别为11.27%和11.65%，是千亿规模机构中唯一实现双组合均超10%收益率的管理机构；第三支柱方面，旗下13只产品成功纳入个人养老金可投资产品名录，精准对接“70后”至“95后”各年龄段、不同风险偏好人群的养老需求，实现“一站式”养老。

数字金融，筑牢智慧基石。工银瑞信持续加快数字化转型，积极打造公司自身的新质生产力。近年来加快推进建设新一代资产管理平台MIRRORS(智镜)，推进管理驾驶舱以及智能投研、智能营销、智能风控、智能运营、智能办公等“一舱五平台”，提升数字化服务能力，为高质量发展注入强劲科技动能。

千钧笔力，以专业丈量金融担当

20年来，工银瑞信始终坚持以投研能力建设为基石，持续推进“平台型、团队制、一体化、多策略”投研体系建设，通过金字塔式投研人才培养模式打造高素质专业化队伍，打造了股债双优的多资产管理能力。

权益为先，长周期业绩显锋芒。国泰海通证券数据显示，截至2025年6月末，工银瑞信近五年、七年绝对收益率在权益类大型公司中分别排名第1、第2，超额收益率近五年、两年居第1，近七年、三年居第2。凭着扎实的深度研究、高效的投研互动和正向活跃的投研文化，工银瑞信主动权益投资实现了穿越市场周期的良好长期回报。

固收为基，全天候策略稳健根基。作为银行系固收标杆，工银瑞信固收团队在严控风险的基础上，发挥主动管理优势，以“全品类、多策略”应对市场波动，旗下固定收益类产品连续多年获得“金牛基金奖”，是公司在固收领域深厚底蕴的最佳注脚。

指数为器，“家族化”多元布局。工银瑞信已打造宽基、行业主题、港股指数、多元配置、指数增强“五大家族”指数产品，实现从A股到港股、从境内到境外的全维度布局。其中既有北证50、科创、中证1000等宽基投资利器，助力投资者把握市场整体趋势；也有沪港深互联网、半导体芯片、科技等行业的主题基金，精准捕捉行业机遇。

REITs为新，引领资产配置新蓝海。近年来，随着国家对基础设施领域不动产投资信托基金(REITs)的大力推动，工银瑞信基金也积极投身这一蓝海，展现出其在多资产管理领域的强大实力。目前，已成功发行了工银河北高速REIT、工银蒙能清洁能源REIT等多只创新产品，为投资者开辟新的资产配置航线，在盘活存量资产、加速基础设施建设、促进实体经济高质量发展等方面贡献力量。

成立 20 年来，工银瑞信基金凭借卓越的专业能力和出色的业绩表现，累计收获业内权威奖项超百项，包括52项由《证券时报》颁发的“明星基金奖”，46项由《中国证券报》颁发的“金牛奖”，以及38项由《上海证券报》颁发的“金基金奖”，此外，公司还摘得晨星(中国)5项“年度基金奖”，展示了市场对工银瑞信20年专业能力的高度认可。

以心印心，静水流深厚植信任土壤

在公募基金行业的蓬勃发展中，工银瑞信基金始终相信，最深沉的力量源于与投资者需求的共鸣。20年来，工银瑞信将“投资者回报”镌刻在发展的旗帜上。截至2025年6月末，公司累计为投资者创造超5400亿元投资回报，截至2024年末，旗下产品累计分红近700亿元，实现了与持有人的双向奔赴，生动诠释了高质量发展的深层内涵。

在提升投资者回报的同时，工银瑞信将投资者权益保护工作纳入公司顶层规划和日常经营中，全力擘画投保生态“新蓝图”。一方面，创新构建“投教宣讲伙伴”、“渠道营销伙伴”、“客户成长伙伴”的三位一体服务体系，以“三光同辉、伙力同心、伴你同行”为理念，整合投教、营销与服务资源，形成协同联动效应。通过与银行、券商等渠道的深度合作，打造贯穿投前、投中、投后的全生命周期陪伴体系，切实提升投资者的获得感、幸福感、安全感。另一方面，持续提升投教品牌价值。立足“大消保”定位，率先成立业内首家投资者保护委员会，建成基金行业首个国家级投资者教育基地，自2018年至今，已连续六年获得监管“优秀”考评。同时，秉持“创新、绿色、开放、共享”新发展理念，投教基地创新打造了“投知里”特色投教服务品牌，并先后推出楼宇型“投教快闪店”、社区投教驿站、养老主题馆“夕拾馆”、金融风险防范主题密室逃脱版“集‘装’箱”等线下活动，通过专业、多元的投教模式，在践行知识普及与权益保护的过程中陪伴投资者一路同行。

站在二十周年的坐标上回望，工银瑞信以“金融报国”之心，在中国资管行业的恢弘画卷中留下了精彩的篇章。征途不止，二十年是里程碑，更是新起点。2025年5月7日，中国证监会发布《推动公募基金高质量发展动方案》，是资本市场“1+N”政策体系的重要组成部分，为公募基金高质量发展提供了行动指南，为工银瑞信进一步加快高质量发展指明了前行方向。秉持着“初心不贰”的承诺，工银瑞信将继续以打造一流投资机构为长期战略，坚持以投资者最佳利益为核心的经营理念，坚持与投资者、行业、时代“拾光同行”，在服务居民财富管理、支持实体经济发展、助推国家战略落地的道路上勇毅向前，以专业之力书写公募行业高质量发展的新篇章，在金融强国建设的伟大征程中贡献工银瑞信力量。（来源：）

数据说明：

1、公司资管总规模、科技创新板块投资、绿色主题相关板块投资、荣誉奖项及提名等数据来源于工银瑞信，数据截至2024年末。

2、2只ETF规模超百亿元分别为工银国证港股通科技ETF(178.05亿元)、工银上证科创板50ETF(119.48亿元)，数据来源于基金一季报，数据截至2025年3月31日。

3、权益类大型超额收益排名、权益类基金超额收益排名来源于国泰海通证券，数据截至2025年6月30日。工银瑞信权益类基金大型公司超额收益近七年(2018.07.01-2025.6.30)行业2/13，近五年(2020.07.01-2025.06.30)行业1/13，近三年(2022.07.01-2025.06.30)行业2/13，近两年(2023.07.01-2025.06.30)行业1/13；工银瑞信权益类基金大型公司绝对收益近七年(2018. 07.01-2025.6.30)行业2/13，近五年(2020.07.01-2025.6.30)行业1/13。

风险提示：

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。设置有持有期的基金，投资者只能在最短持有期到期日的下一工作日(含)起才能提出赎回申请，面临在最短持有期内无法赎回的风险。投资于境外证券市场的基金，各国或地区处于产业景气循环周期的不同阶段，将对基金的投资绩效产生影响；同时，境外证券市场因特有的社会政治环境、法律法规、市场状况和经济发展趋势，对特定的负面事件的反应存在诸多差异；另外，部分投资市场如美国、英国、香港的证券交易市场对每日证券交易价格并无涨跌幅上下限的规定，因此，这些国家或地区证券的每日涨跌幅空间相对较大等。上述因素可能会带来市场的急剧波动，从而引起投资风险的增加。境外基金如涉及海外新兴市场的证券投资，鉴于各新兴市场特有的监管制度(包括市场准入制度、外汇管制等)和市场行为的特有的不稳定状态，可能对基金参与新兴市场的投资收益产生直接或间接的影响。ETF基金为股票型基金，其长期平均风险和预期收益水平高于混合型基金、债券型基金与货币市场基金。指数基金主要采用完全复制策略，跟踪标的指数市场表现，具有与标的指数、以及标的指数所代表的股票市场相似的风险收益特征。投资ETF将面临标的指数波动的风险、基金投资组合回报与标的指数回报偏离的风险等特有风险。股票型指数基金原则上采用完全复制法跟踪本基金的标的指数，基金在多数情况下将维持较高的股票投资比例，在股票市场下跌的过程中，可能面临基金净值与标的指数同步下跌的风险。ETF联接基金通过投资于目标ETF跟踪标的指数表现，具有与标的指数以及标的指数所代表的证券市场相似的风险收益特征。股票型指数基金原则上采用完全复制法跟踪本基金的标的指数，基金在多数情况下将维持较高的股票投资比例，在股票市场下跌的过程中，可能面临基金净值与标的指数同步下跌的风险。基金如可投资港股通投资标的股票，还需承担汇率风险和港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。基金过往业绩不预示未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。基金有风险，投资者应认真阅读《基金合同》《招募说明书》《基金产品资料概要》及更新等相关法律文件，在全面了解产品情况、费率结构、各销售渠道收费标准及听取销售机构适当性意见的基础上，选择适合自身风险承受能力的投资品种进行投资，投资须谨慎。

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